英國金融當局發布的一份揭露報告顯示，在 2022 年和 2023 年，加密貨幣已成為打擊洗錢的重要前沿領域。隨著數位貨幣在全球範圍內受到關注，其在促進非法金融交易方面的作用已引起執法和監管機構越來越多的審查。該報告強調了加密貨幣公司以及零售銀行、批發銀行和財富管理等行業如何被識別為存在相當大的漏洞，犯罪分子可以利用這些漏洞進行洗錢。英國金融監理機構金融行為監理局 (FCA) 一直處於應對這些風險的最前線。自 2020 年以來，FCA 強制要求在英國營運的加密貨幣公司必須向其註冊並嚴格遵守既定的反洗錢協議。監管重點的加強反映了政府有意減少加密貨幣作為金融犯罪管道的可能性。報告中的綜合分析是基於對 238 家公司進行的風險評估，強調了密切監控這些實體的迫切需求。致力於打擊與加密貨幣相關的金融犯罪的專業知識水平非常高，報告詳細說明，FCA 有相當於 52.8 名全職專家從事反洗錢監管工作，其中 15.8 名專門針對加密貨幣業務。針對發現的風險，已採取各種措施來加強監測和執法框架。例如，英國警方在全國各地策略部署了專門從事加密貨幣的戰術顧問，以幫助扣押與犯罪活動相關的數位資產。到 2022 年 10 月，這些努力取得了成果，執法部門成功沒收了與犯罪活動相關的價值數億英鎊的加密貨幣。與加密資產相關的案件激增，在報告分析期間，FCA 專門金融犯罪部門之外的更廣泛的監管團隊立案了 95 起案件。這表明我們正在採取積極主動的方法來打擊可能將加密貨幣用於非法目的的實體。將加密貨幣融入主流金融體系所帶來的挑戰是多方面的。雖然它們提供創新的金融解決方案並促進金融包容性，但它們也為洗錢創造了新的途徑。英國政府的報告是一份重要文件，它揭示了監管這一動態領域的複雜性，並強調了為確保加密貨幣不會成為金融犯罪的推動者而不斷做出的努力。總之，隨著數位環境的發展，保護數位環境的策略也必須隨之發展。 2022 年至 2023 年的調查結果重申，迫切需要繼續保持警惕並調整監管框架，以減輕與加密貨幣交易相關的風險。回顧這一時期，顯然，強有力的監管措施的結合以及金融當局和執法部門的合作對於遏制加密貨幣領域的洗錢活動至關重要。

最後編輯時間：2024/12/16