近年來，金融領域出現了令人擔憂的趨勢：數位詐騙急劇增加。據網路安全公司 BioCatch 稱，美國和加拿大的銀行報告稱，光是 2023 年此類詐騙數量就增加了十倍。這一增長與犯罪策略的轉變一致，犯罪策略的重點是利用人類的脆弱性，而不是針對先進的安全系統。隨著銀行實施更嚴格的安全措施來防止帳戶接管和其他詐欺活動，犯罪分子開始訴諸社會工程——操縱客戶自願匯款或敏感資訊。 BioCatch 全球詐欺情報總監 Tom Peacock 指出，這種策略之所以能夠蓬勃發展，是因為人類仍然是安全鏈中最薄弱的環節。犯罪分子發現利用人類的信任和天真比繞過技術防禦更容易。 BioCatch 是一家位於特拉維夫的領先網路安全公司，利用行動應用程式和網站的行為數據來區分真正的用戶和潛在的詐欺者。他們與 CNBC 分享的見解源自於對美國和加拿大 170 家金融機構的綜合分析。美國運通、巴克萊和匯豐銀行等知名銀行利用 BioCatch 的服務來加強對此類威脅的防禦。在當今的數位環境中，金融機構面臨著消除其平台上的犯罪活動的越來越大的壓力。監管機構和立法者越來越關注數位詐騙的影響，強調銀行不僅需要防止欺詐，還需要向受影響的受害者提供賠償。據報道，包括摩根大通、美國銀行和富國銀行在內的主要銀行因參與 Zelle 支付網絡而面臨消費者金融保護局的審查，僅 2023 年就有客戶聲稱欺詐交易金額達 1.66 億美元。過去 5 年，尤其是過去 18 個月，社會工程詐騙（犯罪者採取說服策略騙取受害者金錢）的流行率顯著增加。 Zelle 是一個受歡迎的匯款平台，由於其快速的交易速度，無意中為這些詐騙提供了便利。犯罪分子越來越青睞 Zelle 來提取資金，將詐騙的猖獗與該平台的效率聯繫起來。儘管 Zelle 的所有者早期預警服務公司報告詐騙索賠有所下降，但整體安全狀況對銀行來說仍然充滿挑戰。 BioCatch 發現的詐騙數量激增，部分原因在於警覺性的提高——銀行為了應對監管壓力，越來越多地認識到以前被忽視的詐欺活動。儘管出於客戶保密的原因，BioCatch 沒有具體說明詐騙的具體數字，但他們的數據揭示了一個顯著的趨勢。雖然傳統的詐欺性開戶數量減少了 59%，顯示犯罪焦點發生了轉變，但破壞現有帳戶的活動卻顯著增加了三倍。網路犯罪分子和銀行之間的這種貓捉老鼠的遊戲強調了在應對不斷變化的數位威脅時持續保持警惕和適應的必要性。

前言

金融機構處於打擊數位詐騙的最前線。隨著科技的發展，詐欺者的策略也在不斷發展，這對努力保護客戶和平台的銀行構成了持續的挑戰。 BioCatch 的見解強調了對解決人類和技術漏洞的自適應安全策略的需求。

懶人包

數位詐騙在美國和加拿大激增，犯罪分子利用人類的弱點而非技術缺陷。 BioCatch 的分析涉及多家銀行，顯示此類詐騙顯著增加，尤其是透過 Zelle 等平台進行的詐騙。金融機構在防止詐欺的同時賠償受害者方面面臨越來越大的壓力，這凸顯了不斷發展的安全策略的必要性。

最後編輯時間：2024/12/16