前言

本週，摩根大通銀行提起訴訟，針對更廣泛範圍的客戶，指控他們利用去年臭名昭著的「無限金錢漏洞」牟利。該漏洞在八月底成為新聞焦點，允許客戶在兌現前提領欺詐性支票的完整價值，有效地從美國最大的銀行中提取現金。最近的努力中，該金融機構追查涉嫌挪用低於 75,000 美元的個人，並在州法院提起訴訟。

懶袋

摩根大通擴大其法律行動，以追回因「無限金錢漏洞」導致的資金，目前訴訟目標為州法院中較小的申索。此舉旨在追回血損失並防止未來的欺詐行為。

主體

摩根大通銀行作為金融界的重要角色，正採取重大步驟以應對去年「無限金錢漏洞」中出現的詐欺事件。該漏洞讓個人可以利用銀行系統，對尚未兌現的支票提取資金——這實際上將「空頭支票」的概念變成了一段免費提取現金的短暫時期。根據最近的披露，該銀行正努力識別並追查涉及此欺詐行為的人，目前的重點是提取金額低於 75,000 美元的案件。

去年，摩根大通針對牽涉重大竊盜的欺詐者在聯邦法院提起訴訟。然而，考慮到不斷增加的可能性名單，該銀行的新策略是與州法院合作。根據內部消息來源，訴訟已在不同州提起，尤其是在喬治亞州、邁阿密、紐約的布朗克斯和德州的兩個縣，喬治亞州的格威內特縣重點提到一起涉及價值 73,000 美元的欺詐性支票的案件，導致未經授權提領 82,500 美元。被告現正面臨法律行動，銀行試圖索取 57,847.69 美元的差欠。

雖然摩根大通追求這些民事訴訟，但並行刑事訴訟的可能性仍然存在。該銀行繼續與執法機構合作，以確保欺詐者承擔責任。銀行發言人德魯·普薩泰里的聲明強調了摩根大通調查欺詐行為的承諾，突顯了該機構願意參與的深入努力。

隨著一些捲入此醜聞的人尋求破產保護，進一步的複雜情況出現。該銀行對此舉提出異議，認為欺詐不應使債務清償。破產法院的行動如密歇根州的大急流市所展示的，要求有更多時間來異議反對償還清償債務。摩根大通的立場仍然堅定，反對利用破產作為欺詐性收益的保護盾。

「無限金錢漏洞」的影響顯示出摩根大通此類金融機構為了追回欠款而面對廣泛挑戰的程度，也試圖減少未來欺詐風險。該銀行正在進行的追回努力，包括向超過 1,000 名涉案客戶發出付款要求，已有一些人自願歸還資金。這些多方面的行動傳達出一個明確信息：金融不當行為將面對堅決的回應。

關鍵洞察表

方面	描述
法律行動升級	摩根大通目前在州法院追訴低於 75,000 美元的漏洞相關詐欺案件。
詐欺機制	漏洞允許在支票未兌現前即全額提取資金。
破產問題	摩根大通質疑被告個人破產申請，試圖使欺詐性債務無效。

最後編輯時間：2025/4/17