序言

背景與目的：

本文摘要聯合國毒品與犯罪問題辦公室（UNODC）的一項評估，記錄了東南亞有組織犯罪的一次重大轉變。報告發現，先前分散的地方集團已經 融合成單一的、以服務為基礎的犯罪經濟，從事詐騙、洗錢、強制勞動與資料蒐集等活動。本文旨在說明主要發現、概述科技與加密貨幣如何重塑運作，以及凸顯 UNODC 所關注的政策與執法挑戰。透過強調 金融損失規模與犯罪網絡的結構性變化，本文旨在提醒從業人員、政策制定者與大眾，為何協調的國際回應與專門的加密追蹤能力現已不可或缺。

重點摘要

關鍵要點：UNODC 報告指出，東南亞犯罪集團已重組為一個跨國、以科技為驅動的網絡，估計在 2025 年造成約 883 億至 1,141 億美元 的詐騙損失。加密平台與工業規模的園區是此模式的核心。執法部門缺乏足夠的加密追蹤技能，該機構敦促加強跨境合作與資產凍結以遏止該產業。

主體內容

聯合國毒品與犯罪問題辦公室（UNODC）記錄到東南亞有組織犯罪的一項顯著轉型：曾根據領域與專長獨立運作的犯罪集團，已整合成一個互相連結、以服務為導向的犯罪經濟。這種重組將分散的地方團體轉化為販售與共享金流洗錢、詐欺作業、人口販運與資料蒐集等服務的網絡。UNODC 將其結構比擬為一種「企業特許經營」，專門單位提供可嵌入更大市場的犯罪服務。

此變化最重要的後果之一是詐騙產業的龐大財務規模。UNODC 估計，僅 2025 年，東亞、東南亞、澳洲與紐西蘭的詐騙相關犯罪造成的損失介於 883 億美元至 1,141 億美元。報告指出，這些數字超過區內若干國家的國內生產總值，突顯出該企業已多麼根深蒂固且獲利豐厚。大量收益透過加密貨幣流動：大型園區運營協調式投資詐騙與戀愛詐騙（有時稱為「養豬」），並在鏈上洗錢，利用區域專業知識與監管框架的漏洞。

科技是主要的催化劑。生成式 AI 與換臉技術使近乎自動化的詐騙成為可能，易於擴展且更難溯源。惡意廣告（透過破壞合法的線上廣告網路散佈惡意軟體）在 2025 年急遽增加，進一步助長招募、憑證竊取與對受害者的初始入侵。衛星網際網路服務也使犯罪行動能脫離當地電信基礎設施，在偏遠地點運作的同時維持穩健通訊與平台存取。

在運作層面，新模式強調以平台為基礎的金流結算與網路化服務，而非實體走私禁品。這降低了傳統物流的需求，並提高不法收益的可替代性與速度。除了網路詐欺外，強制勞動支撐了整個系統：調查人員已發現至少來自 80 個國家的人員在詐騙園區內工作。招募模式在擴大，目標廣告尋找能流利使用歐美語言的人，以更具說服力地接觸海外受害者。

除了詐騙外，UNODC 報告還指出新興的海上與線上市場。蘇祿海與塞勒べ斯海（接壤印尼、馬來西亞與菲律賓）被標示為一條正在發展的走私走廊。與此同時，犯罪分子正將線上賭博商品化與遊戲化，以吸引年輕用戶，並透過成癮與平台內付費進行營利。

人道代價十分嚴重。權利組織的報告記錄了園區內的虐待情況，以及受剝削工人試圖逃離時日益增加的人道層面。高調的執法行動已開始與問題的規模相符：最近的查扣包括與區域詐騙行動相關的數千萬美元加密資產。然 UNODC 強調，僅以擾亂為主的策略在長期效果上有限。查扣不法收益並發展專門的金融調查能力——特別是加密追蹤——是該機構建議的關鍵步驟。

執法面臨若干限制。首先，許多區域警力缺乏追蹤鏈上資金流或在去中心化平台間歸屬交易的訓練與工具。第二，網絡的跨國與模組化特性使其在地方打擊後能快速重組，將行動轉移跨境並調整技術。第三，犯罪生態系的「服務外包」模式使歸屬變得複雜：提供洗錢服務或騷擾基礎設施的團體，可能被獨立的詐騙操作者匿名雇用。

為了有效回應，UNODC 呼籲加強國際合作、在加密鑑識方面建立能力，以及專注於金融上斷鏈——查扣資產並瓦解維持行動的支付渠道。國際刑警組織與各國檢察部門已加大努力，近期大額的加密查扣顯示協調行動可以取得成效。然而，報告主張，唯有結合法律、技術與人道主義的綜合方法，才能足以瓦解這些網絡並保護受害者。

總之，UNODC 的評估描繪出一個複雜且有韌性的東南亞犯罪經濟圖像，該經濟利用科技、平台與強制勞動來產生龐大的不法收益。這些發現突顯了配備執法部門加密追蹤技能、加強跨境情報分享以及優先查扣不法收益以切斷這些網絡金融命脈的急迫性。若無此類具體措施，詐騙產業很可能持續具備高度適應性與高獲利性，並對全球受害者造成持續傷害。

關鍵見解表