重點摘要

一項重大調查發現，一個擁有 532 名成員的 WhatsApp 群組「Traders of Greater Europe」被用來透過哈瓦拉系統協調跨境現金轉移，移動了數億歐元但沒有傳統的書面憑證。該網絡促成了廣泛的非法活動——從有組織犯罪和毒品販運到人口走私，甚至與伊斯蘭國武裝分子有關的付款。 最令人震驚的發現是：這些轉移在很大程度上對正式銀行監管而言是不可見的，讓犯罪網絡得以在全球範圍內運作。 比利時的執法起訴以及歐洲其他地區的調查揭露了交易細節、紙鈔序號和身份文件的照片，以及關鍵經營者的定罪。

情緒分析

• 文章的語氣主要偏向負面，反映出對非正式轉帳系統被濫用以資助犯罪與極端主義的擔憂與警示。它強調所揭露網絡的規模與專業性、與人口走私和酷刑相關的人道傷害，以及金融監管體系的系統性弱點。敘事結合了調查發現與執法回應，對監管與執法漏洞如何被利用持批判觀點。整體情緒強度強烈，因為調查結果顯示了廣泛的犯罪活動與重大的人道後果。

文章內容

歐洲廣播系統的一個調查聯盟揭露了一個深植的體系，透過私人 WhatsApp 群組和非正式的哈瓦拉轉帳機制將大量現金跨國移動。該群組名為「Traders of Greater Europe」，擁有超過 500 名成員，並在數月內包含數萬則訊息。以阿拉伯語發出的訊息用於協調跨境的大額現金轉移，通常超過在正式銀行渠道會引起審查的門檻。調查人員認為，這種安排使得數億歐元得以流動，促成一系列非法活動而不留下傳統的書面記錄。

哈瓦拉模式建立在經紀人——哈瓦拉經紀人（hawaladars）之間的信任上，他們在為客戶安排本地支付後同意彼此結算義務。一位經紀人收到現金，另一位在遠方地點向收款人支付，扣除佣金。哈瓦拉歷來用於合法的匯款，但當被濫用於隱匿犯罪所得時就會成問題。在本案中，WhatsApp 群組似乎作為高額交易的協調平台，常見金額為 €5,000 以上，且許多情況遠高於此數。

比利時調查人員在與布魯塞爾一個洗錢集團相關的逮捕後首次發現該聊天記錄。一名核心人物的手機內含有群組聊天、數千張紙鈔序號與身份文件的影像——這些資料常被作為哈瓦拉操作中的交易憑證。檢察官和審判法官形容其規模前所未有：交易量與地理分佈顯示這是一個跨大陸運作的網絡。一位調查法官把這項發現比作「中大獎」，揭露了現金被非正式移動與記錄的詳細機制。

調查發現一些轉移與極端主義勢力有關；例如，據報導源自布魯塞爾的款項已流向敘利亞的伊斯蘭國分支。除此之外，報導還揭露了哈瓦拉轉移與毒品販運、賣淫以及大規模人口走私行動之間的聯繫。前內部人士的證詞指出，數億歐元曾通過相關網絡流動，奧地利的查抄行動也記錄到在普通商業場所運作的哈瓦拉活動，用以資助人口走私與相關暴力。

歐洲各地的執法機構已將哈瓦拉視為有組織犯罪偏好的通道，因為它繞過國際銀行系統與常常標記異常交易的自動警示。雖然在某些司法管轄區哈瓦拉是合法並受規範的，但在其他地區則是非法或受限制。在被允許的地方，合規與登記要求各異，未登記或隱秘的經營者利用這些漏洞。 調查突顯出缺乏透明紀錄如何將一種有文化根源的匯款系統轉變為複雜犯罪網絡的主要洗錢管道。

調查中記錄到的人道後果十分嚴重。當局發現有人口走私行動使用酷刑和敲詐，從受害者家屬擠取更多款項，並要求透過哈瓦拉轉移來確保被害人獲釋或避免傷害。比利時與奧地利的定罪顯示法院正追訴關鍵經營者，拆除部分小組時也揭示了透過非正式網絡協調活動的廣度。然而，調查人員警告說，檢控只針對特定節點，而非消除整個去中心化體系。

官員與分析師強調，應對哈瓦拉被濫用需要協調的國際努力、在哈瓦拉合法的地區加強監管，以及執法機關之間更好的情報共享。挑戰在於平衡哈瓦拉為沒有銀行存取的移民與社群所扮演的合法角色，與防止其被犯罪分子利用之間的需求。這項調查促使政策制定者考慮具針對性的措施，以在保留合法匯款管道的同時封堵被用於非法資金流通的漏洞。

總之，報導揭示了一個複雜且遍及全球的貨幣網絡，在正式金融監控的雷達之外運作。它強調了持續跨境合作以追蹤非法現金流、保護易受害的移民免受剝削，以及打擊資助有組織犯罪與暴力極端主義之重要性。

關鍵見解表