前言

英國政府 已宣布顯著強化其打擊洗錢的努力。此倡議結合為期三年、5 億英鎊的資金方案，以及在警察部門、國家犯罪局（NCA）和皇家檢控署之間招募 500 名人員。該方案旨在加強調查、資產追繳與執法，特別針對利用現金轉加密貨幣途徑與其他現代技術來隱匿犯罪所得的網絡。本文彙整了該項宣布、投資背後的理由，以及新資源將如何部署以擾亂有組織犯罪並保護英國金融體系的完整性。

要點摘要

重點： 500 名人員 將在警務與檢控機構中被招募，並獲得 三年 5 億英鎊 的支持。這筆資金來自經濟犯罪徵費，將支援一項新的反洗錢與資產追繳策略。相關工作將建立在「Destabilise 行動」之上——NCA 對講俄語的現金轉加密網絡的調查——並擴展主動針對加密貨幣的調查與查扣行動。

主體內容

內政部已確認，英國將透過招募 500 名人員並在三年期間撥出 5 億英鎊，來加強追蹤、查扣與起訴非法金融流動的能力。這些資金來源於對受規管公司徵收的經濟犯罪徵費，將資助一項新的反洗錢與資產追繳策略，旨在加強調查範圍、情報分享與執法機構間的執行力。

這些人員將分配到地方警察部隊、國家犯罪局與皇家檢控署。NCA 估計，每年有超過 1,000 億英鎊透過英國或利用英國公司結構被淘洗，官員指出隨著金融科技、加密資產與人工智慧的興起，威脅已擴大。犯罪分子越來越多利用新型金融產品與數位工具來逃避偵測並大規模轉移非法資金，促使政府增強專業能力與人力。

作為行動藍圖的一部分，將擴大在 Destabilise 行動中使用的方法。該調查鎖定將非法現金轉換為加密貨幣供有組織犯罪集團使用的講俄語網絡，且不到一年內該行動已報告 119 人被捕並查扣超過 2,500 萬英鎊的現金與加密資產。NCA 計劃進一步進行針對使勒索軟體行為者、國家支持的敵對活動與 A 級毒品走私的網絡進行逮捕與查扣的行動。

NCA 的經濟犯罪中心在年度報告中指出，犯罪分子正在「創新性地利用加密資產產品以逃避偵測」，並主張將 Destabilise 模式擴展到其他類型的網絡，同時建立更為主動、以情報為導向的加密能力。加密資產現已在與財政部與金融行為監管局商定的九項經濟犯罪優先事項中排名第三。

NCA 經濟犯罪副主任 Sal Melki 強調，隨著作案者採用新技術，打擊金融犯罪變得更加複雜。他表示這項投資將支持「英國的創新金融情報服務」，並增加拆解支撐犯罪企業的金融架構的能力。

政府報告其近期執法行動帶來顯著成果：過去一年從犯罪分子處查扣近 3.5 億英鎊，阻止超過 10 億英鎊的收益，向受害者返還 2,600 萬英鎊，並有近 4,000 項洗錢定罪。這些數據既突顯問題的規模，也顯示強化執法的價值。

與私營部門及國際夥伴的合作對近期成功至關重要。例如，與美國特勤局共同進行的 Atlantic 行動，識別出數千名審核釣魚（approval‑phishing）受害者，並在 NCA 總部集中行動期間暫時凍結主要加密平台上的資金。此類合作說明了解決跨境與科技驅動經濟犯罪所需的多面向應對。

透過新資金與人力，英國當局打算擴大主動調查、加強聚焦加密與金融科技通道的情報能力，並加速資產追繳。這意味著更多專門團隊致力於追蹤複雜資金流、執法與監管機構之間更緊密的協調，以及著重擾亂將非法收益轉換為可用價值的促成者。

在實務面上，該計畫可能會增加目標性取締行動的數量、加快查扣時程，並強化起訴資料。它也可能促使與加密公司和金融機構展開更廣泛的監管接觸，以改進通報、透明度與調查合作。

雖然這項投資代表了重要一步，專家仍警告犯罪分子會持續適應，利用新興技術與新管轄區。持續的成功將依賴持續資金、持久的公私部門合作、國際合作，以及執法部門內專門技術能力的發展，以跟上不斷演變的威脅。

總體而言，英國的宣布表明其明確意圖將經濟犯罪（包括以加密貨幣促成的洗錢）視為首要執法優先事項，並撥出大量資源以追查有組織犯罪的財務命脈。

關鍵見解表