美國追討與 Tether 有關、與銀行有關的 8,420 萬美元沒收款項

重點摘要

美國司法部提出民事沒收訴狀，尋求沒收與位於蒙大拿的支付處理商 Capstone Ltd. 有關的 8,420 萬美元。檢方稱該公司在未取得傳送金錢執照情況下為 Tether 轉移資金。約 7,911 萬美元存放在富國證券（Wells Fargo Securities）帳戶，另有較小金額存在摩根大通（JPMorgan Chase）和兩個 USDT 錢包。與 Capstone 有關的多米尼加執照數位銀行 EQIBank 表示其處理過這些轉帳，但否認知悉指稱的不法行為，並警告若失去這筆資金可能危及其存續。

情緒分析

• 報導語氣大致中立偏審慎，強調法律程序與潛在財務後果，同時報導各方說法。文章在敘述沒收訴狀事實的同時，加入關於金額、帳戶和涉案機構的背景細節。它突顯 EQIBank 可能面臨的償付能力風險，並指出 Tether 對被指控行為的劃清關係。整體而言，文章採取審慎立場：報導政府的指控但不預設有罪，並包含被告與受影響公司的回應。因此情緒最好歸類為混合型，在對財務風險的關切與中立的法律報導之間取得平衡。

文章內容

7 月 15 日，美國司法部提出一份民事沒收訴狀，尋求沒收檢方稱經用於為 Tether 處理付款的帳戶中流動的 8,420 萬美元。該訴狀在加州東區提起，指名總部設於蒙大拿的支付處理商 Capstone Ltd. 為主要目標。根據起訴書，Capstone 在多個州以未取得許可的金錢傳送者身分運作，並向銀行自我標榜為一般的資訊技術服務公司，而非支付中介。

受影響資金中最大的一筆——7,911 萬美元——截至 9 月 14 日存放在以 Capstone 名義開立的富國證券帳戶。其他金額包括在摩根大通的 206 萬美元、另一個富國帳戶的 186 萬美元，以及分散在兩個持有 USDT（Tether 的美元掛鉤穩定幣）錢包中的略超過 110 萬美元。民事沒收程序允許政府在未對資產所有人提出刑事定罪的情況下，尋求取得被指與非法活動有關的資產控制權。

檢方將 Capstone 與多米尼加發照的數位銀行 EQIBank 聯繫起來，稱後者指示處理商資金移動的某些作法。EQIBank 警告指出，若失去約 8,420 萬美元——在法庭文件中約占該行所報持有資產的 80%——可能將該機構推向清算邊緣。被起訴書點名的 Capstone 負責人為 Kotaro Shimogori 與 Mary Jeanne Thompson，執法人員已對一處位於沙加緬度的住所執行搜索令。他們的律師表示公司否認不當行為，並尋求迅速解決。

Tether 確認 EQIBank 處理其 USDT 購買與贖回轉帳，但表示對司法部所指稱的行為「不知情」。在提供給新聞媒體的聲明中，Tether 發言人將該曝險形容為相對於公司已申報資產而言微不足道——爭議資金佔該集團在季度末申報資產的比例低於 0.034%。Tether 與相關實體曾遭受先前的監管審查：2021 年 Tether 與其姊妹交易所 Bitfinex 就準備金與透明度問題與紐約州司法長官達成和解，支付罰金並同意某些限制。

在民事沒收程序下，Capstone 與 EQIBank 已提出無辜所有人抗辯以抗議沒收。聯邦關於沒收程序的規則要求在正式提出主張後，權利主張人於指定時限內回應。此案將在民事法院進行，政府必須證明資產依適用法令可予沒收；民事沒收的標準與程序有別於刑事起訴。

此舉凸顯當非銀行支付處理商與跨境數位銀行參與加密貨幣相關資金移動時，可能產生的監管與法律風險。金融機構與支付服務提供者面臨旨在確保透明與監督的許可與合規義務；檢方在本案中主張未遵守這些義務。與此同時，涉案各方強調缺乏知情或意圖，法律程序將決定政府的沒收主張是否成立。

觀察人士指出，此案可能具有更廣泛的影響：監管機構與執法單位持續審視用於穩定幣交易的通路以及支援這些通路的中介機構。 若政府勝訴，沒收可能實質影響 EQIBank 的流動性，並對服務加密相關客戶的小型跨境銀行的營運韌性提出質疑。 此爭議也強調支付公司取得適當執照以及代理往來銀行對客戶活動進行盡職調查的重要性。

隨著此事在法院程序中推進，各方將依附屬規則針對民事沒收提出主張與抗辯。結果將取決於關於 Capstone 活動性質、EQIBank 角色，以及資金是否能合法連結到未經授權的金錢傳送或其他違規行為的事實認定。在裁決之前，該訴狀仍屬指控，被點名的實體各自維持其立場。

關鍵洞見表