在財富管理和繼任計畫領域，華南金控（2880-TW）旗下的華南銀行體現了「以人為本」的理念。該行認識到高淨值人士，特別是資產超過10億的人士的挑剔訴求，精心組建了專屬財務顧問團隊。這個專業團隊採用了他們稱為「信託三合一」的策略模型，旨在跨家庭延續、企業繼承和永續社會發展進行整體遺產規劃。透過服務這些關鍵領域，華南銀行不僅守護了世代財富，更將終身價值觀的真諦融入客戶生活的各個層面，不斷向社會傳播愛與責任。

隨著台灣即將在2025年進入超高齡社會，以及越來越多的嬰兒潮世代進入退休年齡，管理財富轉移的緊迫性激增。對於仍掌管家族企業的第一代企業家來說，挑戰是雙重的。一方面，確保下一代的順利繼承和資產分配而不擾亂正在進行的業務運營是一項艱鉅的任務。另一方面，將持久的價值觀嵌入家庭和企業動態的結構中，這是一個令人滿意但複雜的命令。華南銀行堅定不移地履行其承諾，為這些高淨值人士提供製定和實施繼承計劃所需的適當工具和諮詢，從而實現他們對血統不間斷的願望。

以該行備受尊敬的客戶王董事長為例。儘管年事已高且擁有大量財富，但他的擔憂是多方面的。從透過積極的資產分配減少他的遺產稅負擔，到確保他的後代不會因管理不善而浪費家庭財富。此外，他懷抱著將企業領導層順利過渡到繼任者的雄心，以及回饋社會的強烈願望。經過華南資深財富管理團隊的深入分析和評估，設計了量身訂製的信託解決方案。這不僅保留了王董事長的資產，而且有利於其策略運用，確保遺產的延續和子孫後代的永續發展。

在解決「家庭延續」問題時，該銀行建立了具有明確條件的繼承信託，以促進教育、婚姻、生育和創業等重大里程碑。這些條件不僅是經濟上的保障，而且有助於引導年輕一代度過他們的人生階段，防止資產短暫耗盡，全面滿足保護和傳承的需求。

在「企業傳承」方面，此行利用跨領域合作，整合相關資源，提供全面的稅務諮詢和傳承規劃。採用封閉的企業股權結構與信任機制相結合，使客戶能夠無縫地規劃和執行資產和經營管理權的分配。這確保了資產和股權在信託結構下正式轉移的同時，對公司的實質控制和有效管理得以延續，為下一代傳承治理經驗。

最後，在「永續社會發展」的旗幟下，該銀行倡導建立慈善信託。這些信託致力於支持社會福利組織和非營利組織，從而最大限度地發揮其客戶資產的慈善影響力。幾個世紀以來，這些慈善事業的目的是繼續造福社會，體現客戶的愛和仁慈的遺產。

從本質上講，華南銀行透過其定制的「信託三位一體」管理高淨值資產的熟練方法，不僅確保了家庭和企業的財務連續性，而且還確保了客戶的道德價值得以延續，創造了可傳承的遺產。

最後編輯時間：2024/12/16