亮點

金融監督管理委員會（FSC）將修訂合作推廣指引，將獨立期貨交易商和保險經紀公司納入其中。此項變更將使32家獨立保險經紀公司和3家期貨交易公司受益，預計最快將在第一季度實施。此納入措施使這些公司能夠與銀行、證券公司和保險公司進行跨行業行銷。現有指引適用於銀行、信用合作社等實體，推動與保險、國內基金等金融產品相關的推廣活動的新角色。

情緒分析

• 對於此項更變，情緒主要是正面的。
• 許多利益相關者對增加的合作機會表達樂觀態度。
• 由於金融監督管理委員會設立的資格限制，仍然有些許謹慎意見。

文章正文

金融監督管理委員會（FSC）正準備修訂其合作推廣指引，目的是擴大金融領域內的跨業行銷機會。此項監管變化的主要受益者將包括32家獨立的保險經紀公司和3家期貨交易公司，這意味著與過去主要偏向銀行、信用合作社和證券公司等傳統金融實體的框架相比，有重大轉變。

這些指引目前允許推廣一系列金融產品，包括保險服務、國內基金和信用卡。顯著的是，銀行運營、保險產品及與證券相關的代理服務一直處於合作推廣的範疇。新的舉措將把期貨經紀業務納入其中，允許推廣期貨交易帳戶和相關服務，前提是這些推廣活動是由期貨交易商或輔助交易代理指定的合格人員進行的。

銀行局副局長林志吉指出，期貨協會的建議於2023年被編入金融委員會的金融建議白皮書，而保險協會則通過與金融監會主任委員彭金隆的協商於2024年做出貢獻。

資格標準仍將適用，期貨和經紀公司必須遵循三個主要原則：足夠的資本水平、內部控制系統的存在，以及在指定期間內沒有重大紀律處分紀錄。

關於潛在受益者，目前國內市場有38家銀行和23家信用合作社。在考慮到金融控股公司下的子公司以及出口進口銀行和花旗銀行等不參與機構之後，估計有22家國家銀行符合資格要求。在433家保險經紀公司中，只有32家達到內部控制審核標準，使其有資格獲得這些擴展的推廣特權。

至於實施的時程，林志吉表示，金融監會旨在加快指令的發布，促使銀行、保險經紀公司和期貨協會相應更新自律規範。預期的實施時間框架約為一到兩個月，目標是今年第一季度推出。

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