玉山銀行與新北市攜手運用 AI 掃描打擊詐欺計畫
目錄
您可能想知道
- 玉山銀行的 AI 模型如何提升詐欺偵測效能？
- 新北市政府在此項計畫中扮演什麼角色？
主要議題
本月25日，玉山銀行宣布與新北市政府及地方檢察署簽署合作備忘錄（MOU）以防範詐欺。玉山銀行董事長黃男洲強調，從一月至八月成功阻止546起詐欺案件，攔截超過台幣5.53億元的詐欺交易，最大單一案件攔截金額超過1億元。這次的計畫凸顯了他指出的防詐的重要性，這是達成正義的關鍵一步。
該行最近在九月啟動了由AI驅動的反詐欺模型，該模型設計用於每五分鐘掃描數百萬個帳戶的每筆交易，以提升詐欺偵測效率，並預計在十月全面實施。這種主動的措施保證透過增強的資源分配來加強對人民財產的保護。
玉山銀行與新北市政府及地方檢察署合作，旨在整合資源以有效保障客戶資產。該合作專注於公私部門攜手合作，確保資產交易的安全。
此合作的一個關鍵元素是與新北市九個地方地政事務所聯合，透過“即時土地變更通知”服務推動房地產交易更新。該服務在房產抵押、變更或信託登記時啟動，為客戶即時提供房產變更資訊，大大提高房地產詐欺的防避能力。此外，玉山銀行與新北檢察官辦公室合作，建立可疑帳戶報告系統。對這些帳戶的定期分析有助於識別詐欺的資金流動，從而形成偵查與防詐的雙重防線。
黃董事長強調金融機構提供專業金融服務同時保障客戶資產的關鍵任務。透過“即時土地變更通知”用戶能夠即時收到地政資料更改的通知，當涉及抵押或信託時增強交易安全性。
他也讚揚警方的合作。儘管行員努力提醒客戶注意詐欺，常常需經由警方干預才能讓民眾相信。在前八個月中，玉山銀行成功攔截546起詐欺案件，阻止超過台幣5.53億元的流失，單一案件攔截金額超過1億元。
玉山銀行於六月引領全國先例推出“帳戶活動指定聯絡人”服務，讓年長顧客可以指定子女為帳戶活動的聯絡人。這項服務提升了警覺性，即時的交易警示降低後續詐欺的機會。截至九月，AI模型全面運行，每五分鐘對數百萬筆交易進行全面掃描。
關鍵見解表
| 方面 | 描述 |
|---|---|
| 創新AI模型 | AI每五分鐘掃描交易以偵測詐欺。 |
| 有效的詐欺防範 | 攔截546起詐欺，阻止5.53億台幣的流失。 |
| 公私合作 | 結合市政和檢察資源以提升資產安全。 |
| 房地產安全 | “即時土地變更通知”提升房地產交易安全。 |
之後的發展...
玉山銀行與新北市政府及地方檢察署的計畫是向更佳的詐欺防範邁出的可喜一步。隨著金融詐欺變得日益複雜，運用AI技術於**詐欺偵測與防範**愈顯關鍵。在未來，探索更多合作的技術增強機會將是至關重要的。這將保證公私部門能繼續*鞏固金融系統*以抵禦日益演進的威脅，最終創造一個更安全的金融交易環境。