目錄

• 您可能想知道
• 主要議題
• 關鍵洞察表
• 後續...

您可能想知道

• TISA 計劃如何改變台灣個人投資策略？
• 在 TISA 框架下，銀行和投資者的好處是什麼？

主要議題

台灣存託結算股份有限公司發起的台灣個人儲蓄帳戶 (TISA) 自六月底啟動以來，參與度卓越。短短三個多月內，該計畫吸引了超過 40,000 人參與。十八家投資信託公司推出了總共 30 支符合 TISA 的基金，金融界給予了強力的支持。

台灣存託結算股份有限公司總經理陳德祥表示，TISA 是公私部門合作的成功典範。在政策指導和基金經理的全力合作下，該計畫的投資活動明顯增加。第一銀行、元大銀行、中信銀行及凱基證券等主要銀行和證券公司最近擴大了 TISA 服務的營運，並吸引投資者如免信託管理費等優惠。

其他參與者包括 KFund 證券、日盛證券投資顧問、凱基投顧和快樂證券於七月份加入了 TISA 計畫。到年底，預計將有更多的金融機構參與，從而擴大公眾可用的投資渠道。

與亞洲資產管理中心的政策目標保持一致，TISA 的階段性方法首先集中於基金。帳戶持有人可以通過基金銷售機構開設 TISA 帳戶，並定期訂購 TISA 基金。這種簡化有助於個人財務管理的第一步，將專業投資融入日常生活，並通過系統的出資機制實現長期的財富累積。

TISA 框架以三個獨特功能為特徵：專業策劃、專屬帳戶管理及超低進入門檻。TISA 是投資者監測其資產的重要工具，還支持綜合帳戶查詢平台——可通過「台灣存託 e-Palm」應用程式輕鬆訪問——實現基金餘額及詳細交易記錄的無縫多機構查詢。

關鍵洞察表

後續...

隨著 TISA 框架的不斷演進，對技術和可及性的重視仍然至關重要。未來的發展可以受惠於增強的數字平台，這些平台為投資者提供更大的透明度和靈活性，鼓勵更廣泛的參與。此外，隨著國際投資景觀的變化，探索能進一步豐富台灣資產管理策略的合作和創新至關重要，為具全球競爭力的金融市場鋪平道路。